信贷自查报告

在经济发展迅速的今天，报告的适用范围越来越广泛，其在写作上有一定的技巧。一听到写报告马上头昏脑涨？以下是小编为大家整理的信贷自查报告9篇_自查报告，欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

银行信贷资料自查报告 篇1

根据分行《关于开展20xx年十大重点领域案件风险检查的通知》精神和分行关于自查以条块相结合的方式的安排，支行营业部安照“资金交易交易权限管理、操作牵制、存款与柜台业务对账、柜台禁止性行为。——运营管理部”的自查要求，于20xx年5月20日到5月23日开展了相关项目的自查，自查结果如下：

一、资金条线方面：

1、资金交易权限管理：支行自20xx年4月至20xx年3月间共进行大额询价246笔，总金额折美元约4400万元，大额询价系统操作员已通过资金清算考试，符合相应的资质要求。

2、资金交易操作牵制：支行大额询价操作系统操作员为15级事中监督兼库管员，与前台外汇结算业务相分离，符合相关操作牵制的要求。

二、运营条线方面：

柜台禁止性行为：

1）柜员卡使用：支行营业部目前共有18名员工，从录相抽查和日常观查中发现，每位员工均能严格按照制度要求保管好自己的操作员卡、密码及个人名章，没有外借、盗用、复制等情况发生。

2）重要物品保管、使用：从日常查库和抽查录相及调阅登记簿等方式入手检查柜员有无违反领用、登记、交接、作废和销毁制度将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管。检查没有发现上述违规情况发生。

3）柜台业务：支行营业部共有柜员11人，通过查看系统预警、抽查录相、查看相关登记簿、查看办公抽屉、保险箱等物品存放处、查看验印系统中非自动验印通过的记录，调阅相关凭证有无手工验印人员的签章等方式，检查未发现存在柜员办理本人业务、不按规定核对预留印鉴或支付密钥办理业务、代客户签名、设置/重置/输入密码、代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证和支付设备（如网银u盾或令牌、密码信封、支付密码器等）、代客户保管客户存单、卡、折、有价单证、票据、印鉴卡、身份证件等重要物品、代客申请、启用、操作网上银行、手机银行、电话银行业务、柜员对明知违规办理的业务不抵制、不报告的情况。

4）办理开户、变更、挂失等业务：检查自20xx年4月至20xx年3月期间对公开户、变更共计113户，个人开户462户，个人电子银行签约560户，轻松理财功能开通/关闭/修改182户，检查发现存在如下问题：20xx年4月1日至20xx年3月31日，在办理个人代理开户业务中，存在柜员未与被代理人进行电话核实便进行开户的现象（总户数为27户，已整改23户，无法整改的4户）。在办理个人外汇买卖签约时，未让客户签个人外汇买卖协议，总的户数为297户。由于柜员在平台签约时只需勾选，而又不知道相关操作要求，且我行未领到个人外汇买卖协议书，致使柜员们长期未按要求操作。

5）业务授权：支行营业部目前有2名30级授权柜员和1名...

不经意间，一段时间的工作已经结束了，回顾这一段时间存在的工作问题，为此一定要做好总结，写好自查报告喔。是不是无从下笔、没有头绪？以下是小编帮大家整理的信贷管理自查报告范文，仅供参考，大家一起来看看吧。

信贷自查报告 篇1

根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：

一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。

部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。

我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。

二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。

一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。

我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。

三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。

个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。

我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的`宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循"以人为本"的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。

四、各种违章违规贷款风险情况。

受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款”和“三名贷款”。

我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的办法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关情况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进行监督。并决定于20xx年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。

五、信贷资料合规风险以及采取的措施。

受传统...

随着社会不断发展，报告的使用频率也在逐渐增加，报告通常具有语言陈述性的特点。在撰写报告之前，参考范文是一个不错的选择，下面为大家整理了一份扶贫小额信贷排查报告范文，希望能为大家提供借鉴和参考。希望这份范文能对大家有所帮助。

扶贫小额信贷自查报告 篇1

在开展扶贫攻坚工作中，寻乌县教育局驻鹅湖村扶贫工作队，积极开展结对帮扶，确保扶贫工作目标精准;详细制订出实施方案，确保扶贫目标精准;深入村庄实地，确保结对帮扶工作精准。走访了扶贫户，确保扶贫工作家喻户晓;编制了“六个一”，确保扶贫资料完整无缺;录入了系统信息，确保系统信息真实完善;做实“四有”工作，提高了帮扶干部的能力。对照考核主要指标，现将驻鹅湖村的扶贫工作情况自查报告如下：

一、扶贫成效(30分)

1、挂点村农村贫困人口下降比例(分值15分，自查分15分)

根据《寻乌县农村扶贫开发刚要(20xx-20xx年)》要求，做好鹅湖村精准扶贫帮扶到户工作，加大扶贫力度，使贫困农户早日脱贫致富，到20xx年达到绝对贫困现象基本消除目标。经研究确定20xx年县教育局扶贫驻点村贫困户建档立卡342户1149人，实现全年贫困人口下降437人(其中：鹅湖村贫困户建档立卡43户146人，实现全年贫困人口下降35人;庄干村贫困户建档立卡143户506人，实现全年贫困人口下降203人;留车村贫困户建档立卡156户497人，实现全年贫困人口下降60户199人)，贫困户下降人口占建档立卡人数的38.03%。

2、挂点村扶贫工作群众满意率(分值15分，自查分15分)

从县教育局领导干部结对帮扶的135户(其中：鹅湖22户、庄干17户、留车96户)贫困户中了解到，135户贫困户对县教育局驻村扶贫工作表示满意，满意率达100%。

二、组织领导情况(20分)

3、是否研究制定本单位扶贫工作规划(分值15分，自查分15分)

制订有《寻乌县教育局开展结对帮扶推进精准扶贫工作的实施方案》(寻教发〔20xx〕51号)、《寻乌县教育局驻鹅湖村推进精准扶贫工作计划》(寻教扶字〔20xx〕1号)、《寻乌县教育局驻庄干村推进精准扶贫工作计划》(寻教扶字〔20xx〕2号)、《寻乌县教育局驻留车村推进精准扶贫工作计划》(寻教扶字〔20xx〕3号)、《鹅湖村扶贫攻坚工作规划》(寻教扶字〔20xx〕10号)、《庄干村扶贫攻坚工作规划》(寻教扶字〔20xx〕11号)、《留车村扶贫攻坚工作规划》(寻教扶字〔20xx〕12号)

4、将扶贫工作列为每次班子会的固定议题(分值4分，自查分4分)

每月把扶贫工作列入班子会固定议题。(见会议记录)

5、单位支部书记(一把手)扶贫工作汇报情况(分值4分，自查分4分)

寻乌县教育局党总支书记、局机关支部书记和单位一把手定期向县扶贫办汇报扶贫工作。【见《寻乌县教育局驻留车村“三送”工作情况汇报》(寻教扶报字〔20xx〕1号)、《寻乌县教育局驻庄干村“三送”工作情况...

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信贷业务自查报告 篇1

推动普惠金融牧区实践，践行草根银行社会责任

——鄂温克旗包商村镇银行普惠金融实践

鄂温克旗包商村镇银行（以下简称“银行”）于2009年4月开业，下辖4家支行，160名员工，是全国首家进驻少数民族自治县域的村镇银行，呼伦贝尔第一家村镇银行。银行位于大兴安岭西麓高纬度（北纬49.14度）的巴尔虎草原，地处祖国北疆高寒地区（冬季气温最低达到零下40-50℃），服务范围覆盖鄂温克旗和陈巴尔虎旗两旗4万平方公里、5万余群众。截至2013年末，银行资产7亿元，累计发放贷款9亿元，平均单户贷款8.64万元，涉牧比例94%。

几年来银行先后荣获鄂温克旗、呼伦贝尔市、自治区及全国二十余项奖励及荣誉，且为2012年度监管评级二级单位。2013年，先后荣获自治区、市两级“五一劳动奖状”； 第三届中国农村金融“十大品牌创新产品”称号；内蒙古银行业协会全区金融机构“最佳社会绩效特殊贡献网点奖”；中国银行业协会“微型创业奖之2013年度微型金融机构奖”（该奖全国唯一）；呼伦贝尔市银行业“文明规范示范服务单位”奖、“2013年中国服务县域经济十佳村镇银行”以及金融时报“年度最佳村镇银行”等称号。

普惠金融模式

成立五年来，银行立足“草根”定位，秉承“办牧民信赖的好银行”的使命，倡导普惠金融理念，推动普惠金融实践，支持牧区建设，帮助牧民致富。为更好地践行普惠金融的社会责任，银行结合牧区特点，创新性地提出“第一牧贷”、“马背银行”、“塔拉金融”的三大品牌战略的概念，并向国家商标注册主管机构提交品牌注册登记申请。“第一牧贷”以适应牧民生产生活规律为特色，组建专业牧贷团队，研发专业牧贷产品，打造国内第一支专业的牧贷队伍；“塔拉金融”（塔拉译为草原），象征草根银行、草根金融，以“塔拉微贷”微小企业贷款产品为切入点，陆续建立塔拉微金融理论研究学社、成立塔拉大讲堂；同时，银行还打出了创建全国第一家“马背银行”的口号，成立了全国银行业机构中首个员工马队，更加贴近基层牧民。

银行遵循“关注两个维度，开展两种创新，坚持一个保护”的普惠金融模式，注重服务群体的广度和深度（两个维度），通过产品和服务两种创新模式（两个创新），坚持开展牧区金融消费者权益保护工作，探索符合牧民需求的普惠金融新模式，打造牧区普惠金融文化，为牧民及牧区微型创业者提供普惠金融服务，提升他们的自我发展能力。

1、两个维度：客户覆盖的广度和深度。银行始终围绕目标客户群体（牧民及牧区微型创业者），推进牧区客户覆盖的广度和深度。银行将机构设立于偏远的少数民族集聚的旗、镇地区，

2 服务范围覆盖苏木（乡）、嘎...

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信贷业务自查报告 篇1

思南县林家寨小学不良贷款

自查报告

一、我校向以下教师借款：

① 2008年9月8日向明永平老师借贰仟元（2000.00元），2009年3月18日借贰仟元（2000.00元） ，2009年6月8日借款伍仟元（5000.00元），共计结息至2010年6月30日壹仟贰佰贰拾元（1220.00元）。

②2009年7月1日向田维珍借款贰万叁仟元（23000.00元），结息至2010年6月30日贰仟柒佰陆拾元（2760.00元）。

③ 2009年7月4日向冉瑞平老师借款贰万元（20000.00元），结息至2010年6月30日贰仟肆佰元（2400.00元）。

④2009年1月10日向冉瑞林借款肆仟元（4000.00元）（在此处购物），2009年6月8日借壹万元（10000.00元），共计结息至2010年6月30日壹仟玖佰贰拾元（1920.00元）。

⑤20 09年6月4日向何其刚老师借款壹万元（元），2009年7月4日借款壹万伍仟元（元），共计结息至2010年6月30日叁仟元（3000.00元）。

⑥2009年6月4日向邓连平老师借款壹万元（10000.00元），共计结息至2010年6月30日壹仟贰佰元（1200.00元）。

⑦2008年4月10日明永平老师在信用社给学校借款叁万元（30000.00元）（此款是杨明强校长在任期间借的）。

注：总计利息壹万零柒佰元（10700.00元）（只结算，未付），本期已还何其刚老师壹万伍仟元（15000.00元）.二、以上借款用途说明：

①2007年100名贫困寄宿生补助，每生250元未退，从以上借款中退去贰万伍仟元（25000.00元）。

②杨明强校长遗交账务清单一张，所欠款总计捌万肆仟多元。

③“两基”迎国检“亮丽”工程启动已借了一部分款，学校共借款拾万零陆仟元（106000.00元）。

思南县林家寨小学

2010年5月24日

信贷业务自查报告 篇2

2021年上半年，淮北市住房公积金管理中心在省住建厅住房公积金监管处监督指导下，坚持以***新时代中国特色社会主义思想为指导，全面深化“放管服”改革，强化科学管理，持续提升服务水平，以“温馨、便捷、高效、安全”的服务理念，不断推进“阳光智慧公积金、品质服务你我他”党建品牌创建工作，各项工作取得了较好的成效。截至2021年5月底，市中心缴存住房公积金7.67亿元，完成目标任务的59%，同比增长11.7%；提取住房公积金6.08亿元，完成目标任务的81.07%，同比增长27.44%；发放住房公积金个人住房贷款5.31亿元，完成目标任务的81.69%，同比增长26.46%；实现增值收益0.67亿...

总的来说，成功背后肯定有一系列的探索过程，也伴随着个人素质的不断提升。在这个过程中，我们经常需要使用报告，并频繁地进行报告撰写。这样可以使我们的思维更加清晰。那么，正确的报告格式是什么样呢？为了关心您的需求，好工具范文网辛辛苦苦地编辑了一个名为“信贷自查报告”的文章。请您参考下文，以便更好地了解报告的正确撰写格式。

信贷自查报告(篇1)

x行个人消费信贷业务自查自纠情况报告我行收到省行《转发省银监局关于进一步规范消费信贷管理坚决遏制案件风险的紧急通知》后，分行领导高度重视，立即指示分行个人业务部将文件转发到各支行，布置分行本部、各支行对个人消费贷款开展全面性的自查自纠工作。现将自查自纠情况汇报如下：

一、x年x月末我行个人消费贷款的基本情况我行发放的个人消费贷款包括个人住房贷款、汽车消费贷款、房屋装修贷款、助学贷款等4个贷款类别。截止x年x月末全行个人消费贷款余额为x万元，其中个人住房贷款余额为x万元，占个人消费贷款总额的x；汽车消费贷款余额为x万元，占个人消费贷款总额的x；房屋装修贷款余额为x万元，占个人消费贷款总额的x；助学消费贷款余额为x万元，占个人消费贷款总额的x。个人消费贷款的风险状况方面。x年x月末全行个人消费不良贷款余额为x万元，不良占比为x，其中个人住房贷款不良余额为x元，不良占比为x；房屋装修贷款不良余额为x万元，不良占比为x；助学消费贷款不良余额为x万元，不良占比为x。x年前x个月全行只发放个人消费贷款x笔x万元。

二、我行在个人消费贷款发放和管理中碰到的问题(一)个人消费贷款业务逐渐萎缩我行从2000年开始发放个人消费贷款，2002年达到了一个高峰，2004年以来逐年萎缩。近几年我行个人消费贷款投放少有多方面的原因：一是国家宏观政策调整的影响。由于人民银行逐年上调个人住房贷款基准利率，促使消费者购房行为变得理性，在办理按揭贷款时充分考虑了利率变动对自己支付能力的影响，贷款需求减弱。二是优质个人客户和优质楼盘少。我行地处经济欠发达地区，市民收入水平和消费水平不高，优质个人客户和优质楼盘均不足。三是x地区信用环境较差，贷款经办人员对此产生了一定的畏惧心理。四是提高了个人消费贷款准入门槛。我行信贷资产质量差，亏损严重，省行将我行归为“审慎发展行”和四类行。为防范贷款风险，我行提高了贷款准入门槛，将个人消费贷款客户定为我市公务员、移动通信、电信、电力等高收入群体，限制了中低端客户的准入。五是加强了内控管理和个人消费贷款风险管理，加大了处罚力度。在这种情况下，客户经理普遍有一定的心理压力，担心“做多错多罚款多”，缺少了对市场的热情，对市场拓展的积极性不高，导致个人消费贷款业务停滞低迷。六是未建立个人消费贷款激励机制，未能充分调到经办行和经办人员的积极性。(二)我行个人消费贷款的风险较大，资产质量较差至x年x月末我行除汽车消费贷款不良占比为0外，其他3个消...

信贷自查报告(篇1)

推动普惠金融牧区实践，践行草根银行社会责任

——鄂温克旗包商村镇银行普惠金融实践

鄂温克旗包商村镇银行（以下简称“银行”）于2009年4月开业，下辖4家支行，160名员工，是全国首家进驻少数民族自治县域的村镇银行，呼伦贝尔第一家村镇银行。银行位于大兴安岭西麓高纬度（北纬49.14度）的巴尔虎草原，地处祖国北疆高寒地区（冬季气温最低达到零下40-50℃），服务范围覆盖鄂温克旗和陈巴尔虎旗两旗4万平方公里、5万余群众。截至2013年末，银行资产7亿元，累计发放贷款9亿元，平均单户贷款8.64万元，涉牧比例94%。

几年来银行先后荣获鄂温克旗、呼伦贝尔市、自治区及全国二十余项奖励及荣誉，且为2012年度监管评级二级单位。2013年，先后荣获自治区、市两级“五一劳动奖状”； 第三届中国农村金融“十大品牌创新产品”称号；内蒙古银行业协会全区金融机构“最佳社会绩效特殊贡献网点奖”；中国银行业协会“微型创业奖之2013年度微型金融机构奖”（该奖全国唯一）；呼伦贝尔市银行业“文明规范示范服务单位”奖、“2013年中国服务县域经济十佳村镇银行”以及金融时报“年度最佳村镇银行”等称号。

普惠金融模式

成立五年来，银行立足“草根”定位，秉承“办牧民信赖的好银行”的使命，倡导普惠金融理念，推动普惠金融实践，支持牧区建设，帮助牧民致富。为更好地践行普惠金融的社会责任，银行结合牧区特点，创新性地提出“第一牧贷”、“马背银行”、“塔拉金融”的三大品牌战略的概念，并向国家商标注册主管机构提交品牌注册登记申请。“第一牧贷”以适应牧民生产生活规律为特色，组建专业牧贷团队，研发专业牧贷产品，打造国内第一支专业的牧贷队伍；“塔拉金融”（塔拉译为草原），象征草根银行、草根金融，以“塔拉微贷”微小企业贷款产品为切入点，陆续建立塔拉微金融理论研究学社、成立塔拉大讲堂；同时，银行还打出了创建全国第一家“马背银行”的口号，成立了全国银行业机构中首个员工马队，更加贴近基层牧民。

银行遵循“关注两个维度，开展两种创新，坚持一个保护”的普惠金融模式，注重服务群体的广度和深度（两个维度），通过产品和服务两种创新模式（两个创新），坚持开展牧区金融消费者权益保护工作，探索符合牧民需求的普惠金融新模式，打造牧区普惠金融文化，为牧民及牧区微型创业者提供普惠金融服务，提升他们的自我发展能力。

1、两个维度：客户覆盖的广度和深度。银行始终围绕目标客户群体（牧民及牧区微型创业者），推进牧区客户覆盖的广度和深度。银行将机构设立于偏远的少数民族集聚的旗、镇地区，

2 服务范围覆盖苏木（乡）、嘎查（村），让偏远牧区的居民群体能够平等地享受到金融服务。随着自身经营规模和市场需求的扩大，不断延伸基层服务网点，消除乡镇金融服务空白，引入“移动银行”的经营理念，将基础金融服务工作向苏木、嘎查等牧区基层延伸，以逐步实现乡镇基础金融服务的全覆...