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保险年终工作总结(四篇)

2023-10-30 19:30:28 保险年终工作总结

保险年终工作总结 篇1

XXX年在总公司营销管理部、分公司总经理室的正确领导下,在公司同事的关心指导下,认真贯彻了总、分公司年初制定的经营目标,较好的完成了本部门全年工作计划,下面从三个方面汇报XXX年的个人工作情况和XXXX年的工作计划。

一、XXX年工作完成情况

全年工作围绕:市场变化和公司业务发展需求,在依法合规的前提下,坚持“效益导向、科学发展”的指导思想,全面实施预算管理。进一步调整业务结构,加大业务推动力度;不断加强基础制度建设,切实抓好服务体系建设;继续深化各项改革,狠抓队伍建设;全面提升管理水平,提高经营效益,扩大市场占比。

(一)加强学习,扩宽思路,不断提高履职能力和水平

加强管理能力和政治理论方面的学习。坚持把管理能力的学习放在首位,不断提高思想政治站位。结合营销管理部工作实际,认真学习领会总公司XXX年上半年工作会议精神,学习分公司办公会中加强和改进管理工作,提高工作认识的思想和论断。通过学习增强了事业心,提升了工作的管理能力。拓宽工作思路,综合各个业务环节全方面考虑问题,目前看来合理的工作方法,并不是最好的方法,在工作中不断总结好的经验,不能被经验所束缚,抱有质疑的心态,增强创新精神。在不断的学习中,工作能力得到了提升,明确了努力工作的方向,增强了做好工作的责任感和使命感。

(二)进一步加强工作机制改革创新

进一步规范完善工作管理制度和流程的同时,管理模式的创新逐步增强。管控方式从公司内部转移到合作机构和个人,切实落实管理考核机制,充分调动一切可以利用的资源,围绕着公司目标开展工作。在自己工作职责范围内,充分发挥积极性、主动性和创造性,提高预见性、超前性和计划性,在管理成本相同的前提下,创造出了更多的经济价值。

(三)完善管理制度,依法合规经营

公司开业初期,根据湖北市场和公司经营情况制定了《营销团队及营销序列人员基本管理办法(试行)》、《渠道业务管理办法》、《个人代理人管理办法》、《直销业务管理办法》、《业务交叉管理办法》等管理制度,在制度上保证业务协调有序发展。在合规经营方面,要求发展要建立在依法合规的基础上,严格按公司内控制度和监管部门的要求处理业务,定期进行自查工作,对于出现的问题及时汇报、总结,不是藏着掖着,把问题放在桌面上,在依法合规的前提下,共同讨论解决方法。在中介业务合规方面,不仅只要求自己清楚,同时也要求部门员工、中介机构能共同学习,深刻领会合规工作的重要性。年内组织了多次渠道业务管理培训,引导中介机构的业务经营方式的转变,把“效益导向、科学发展”的经营思路带到业务一线。

二、工作中存在的问题和不足

在取得上述成绩的同时,由于工作经验和领导能力的不足,在工作中也存在着很多问题:

(一)工作前瞻性不足

主要表现在:工作存在被动接受的局面,对工作发展趋势的把控能力不足。虽然领导安排的工作能够及时完成,但主动工作的意识还比较欠缺,宏观分析能力和开拓新市场的能力还不能满足要求,距离公司的要求有一定差距。业务政策的制定,考核制度的执行,市场变化的预计均需要非常敏锐的观察和执行能力。在下一步工作中,我应该从具体的事务性工作中脱离出来,腾出更多时间和空间来考虑公司的经营发展方向,如何用更有效的管理手段来刺激业务的发展,把控营销的主动权,把拓展新的业务渠道作为工作重点内容之一。

(二)工作解码能力不足

部门员工工作经验欠缺是我们的弱项,直接导致工作方式简单,工作结果和预期存在差距,加强部门员工的工作责任心和自学能力是提高工作能力的有效手段。从部门员工的工作能力来讲,目前的工作状况虽然和公司要求有差距,但相对半年前还是有长足的进步的。我们这个团队在工作中具有比较好的协同性,能够毫无怨言配合其他同事完成工作任务,且能在工作中不断提高自己,熟悉业务技能,相信在不久的将来会有好的表现。

(三)制度执行力有待提高

新公司、新团队、新员工,一切从零开始。人的理解能力是不一样的,部门员工对公司的制度理解在没有统一认识的情况下,有各自不同的理解方式,具体到执行也就不可避免的存在偏差,有的甚至没有执行。今后的工作中,我要定期组织制度和工作流程的培训,把执行贯彻到业务一线,让部门员工做培训教案,加深对工作制度、流程的理解,提高工作的解码能力,最终体现到工作结果上。不断的学习、思考、总结,推动工作向目标靠拢。

保险年终工作总结 篇2

xxxx年对我来说是艰难的一年,是收获的一年,是人生改变的一年,也是满足的一年。所有人都有压力和困难,经历痛苦、挣扎和欢乐。今年的工作错综复杂,成果丰硕。今年的生活也很精彩,收获颇丰。总结和反思自己的xxxx年,更多的是成长、收获、幸福、感恩和平静。

过去的一年,XX保险公司在省市公司的正确领导下,依靠公司全体员工的不懈努力,业务取得了突破。今年各项工作健康顺利发展。让我们结合自己的具体工作谈谈一年来的成绩和不足

1、工作思路

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示,与时俱进,努力工作,务实有效,在竞争日益激烈的XX保险市场上,勇争一流,进一步转变观念,改革创新,增强核心竞争力,开展多元化经营。通过努力和努力,公司保持了良好的发展态势,为XXXX保险公司的可持续发展做出了应有的贡献。加强各方面学习,努力提高业务素质和管理水平。

2、企业管理

根据市公司下达的年度销售任务,制定周、月、季、年销售计划。在制定计划时,我们应该实事求是,并根据各种保险类型和客户的特点实现可实现的目标。目标确定后,我遵循“落实一切、监督一切”的方针,通过加强对过程的管理和监控,确保目标计划的顺利完成。

3、工作中的不足

由于工作繁忙,有时难免会在繁忙的日程中出错。例如,有时服务不及时,统计数据出现偏差。有时工作不耐烦,有时工作急于求成,影响工作的进度和质量;我不能轻易处理一些工作关系。

简而言之,在过去的一年里,我严格要求自己和公众,在思想上提高了对员工的理解,在行动上使用了严格的制度规范。公司员工以不断发展和建设为己任,锐意改革创新,规范经营,取得了巨大成就。新的一年即将到来,保险市场竞争将更加激烈。公司要继续保持良好的发展势头,必须进一步解放思想,更新观念,突破自我,逐步加强营销。

在新的一年里,我将以饱满的热情和百倍的信心迎接未来的挑战,使我的工作达到一个新的水平。我相信,在上级公司的正确领导和全体员工的共同努力下,我们公司一定能够同心同德、艰苦奋斗、团结奋进,创造出更加辉煌的业绩,中国人寿保险股份有限公司中山分公司在省、市公司的正确领导下,依靠公司全体员工的不懈努力,实现了公司业务的突破,率先突破全省XX万元保费收入。今年,我公司提前两个月完成了省公司下达的年度营销任务,各项工作健康顺利开展。让我们结合自己的具体工作谈谈一年来的成绩和不足

保险年终工作总结 篇3

重速度、轻效益,风险管理意识和风险控制水平不高,部分业务质量较差,为完成保费任务不计成本地承保一些赔付率高、连年亏损的业务,经营效益水平低,制约了保险公司的快速健康发展和壮大。

2、在服务水平上,技术含量较低,仍然存在过分依赖关系和人情的现象。基层公司在展业过程中,主要依靠业务人员的“关系网”拉业务,或者是通过大量招聘营销员的“人海战术”开拓市场,保险从业人员素质参差不齐,误导消费,坑害被保险人利益等行为时有发生,部分业务人员忽视消费者心理状态而采取死缠滥打的推销方式。基层保险公司的“人海战术”和“关系业务”的过度膨胀,使国民对保险的作用产生误解,有的甚至产生反感情绪和厌恶心理,不利于培育国民的保险意识,损害了保险业的社会声誉和保险从业人员的社会地位。另外,基层公司在理赔服务过程中,有的为了稳固与大客户的关系不讲原则地进行人情赔付或通融赔付,有的为了个人或小集体的利益进行人情赔付和搞假赔款,而对一些非关系客户另眼相待,服务态度和质量差,违背保险经营的损失补偿原则和最大诚信原则。

3、在保险队伍建设上,干部职工主人翁意识减弱,企业文化氛围不浓,团队协作精神不强。基层公司领导班子为了各自一时的政绩和小集体的利益,短期行为突出,当公司整体利益和局部利益发生冲突时,过多地考虑自身的利益和职位,缺乏大局观念和长远发展的意识。在对员工管理方面,忽视了对管理水平和经营效益的考核。对公司文化建设重视不够,忽视对员工的经营理念、专业技能和职业道德素质教育。在“绩效挂钩”的考核机制下,基层公司业务人员和营销人员过分地注重自身的经济收入,没有把从事保险工作当作终身的事业,缺乏主人翁意识,缺乏爱司爱岗和团队协作精神。

1、强化管理意识,提高管理质量和水平。基层保险公司要提高对加强管理工作重要性的认识,增强内控管理自觉性,树立起管理是企业发展生命的观念。加强内控管理制度建设,建立起高效率的管理机制,加强电子化建设,为管理工作的开展提供强有力的技术保障和支持。具体讲,业务上要重点加强市场营销管理、核保管理和单证控制管理;理赔上要重点加强查勘定损管理和报价核赔管理;财务上要重点加强收付费系统管理;人员上要重点加强职业行为管理和考核机制管理。上级公司要加强对基层保险公司管理工作的监控和指导,确保统一法人制度的顺利执行和政令的畅通,同时建立配套的责任追究制度和奖惩措施,加强对基层公司经营管理行为的约束。保险监管部门要加强对基层公司市场行为的监督和管理,加大对违法、违规行为的查处力度,培育有利于基层保险公司发展的规范有序的市场环境。

2、加强保险队伍建设。人是生产力中最积极的因素,解决好人的问题是解决一切问题的根本。配备一支业务能力强、管理水平高、具有创新能力的领导班子,是基层保险公司发展的组织保证和重要基础。基层保险公司领导班子要不断学习新知识、新事物,不断提高领导能力和经营管理水平,才能适应现代保险公司发展的需要。要加强对基层保险公司员工的教育和培训,提高员工的综合素质,不断培养符合现代保险公司发展要求的员工队伍。加强基层保险公司企业文化建设,增强公司的凝聚力和向心力,倡导团队协作,倡导激励,宣扬先进,并通过分配结构和分配机制的改进,稳定员工队伍,充分调动每位员工的积极性和创造性,为公司发展提供强大的人力资源保证。

实习过程中,我们在学习车险知识和专业知识技能的同时也要,多学习一些管理知识,提高管理意识。

无规矩不成方圆,一个木桶的容量决定于最短的那块木板,只有提高个人的管理意识,进而提高整个团队的管理意识,按照规则做事,才能发挥团队的最大能量。

保险年终工作总结 篇4

转眼之间,我来到国元农保黄山中支公司已近5个月的时间。时光飞逝,我也感慨颇多。作为一名刚刚毕业的大学生,我感谢国元给我提供了一个良好的工作环境,也给了我一个展示自己的平台,同时也给了我一个自我进步和完善的空间。下面就我这五个来月的工作进行以下总结:

1.要了解保险行业的特征,并且要改变自己去适应保险行业。保险行业并非单纯的金融业,我觉得它是结合了金融学和销售学的特殊行业。就其销售特点来说,我觉得比银行、证券之类更加突出。保险更需要自我推销和销售,更多的由人为因素来决定。卖保险,卖的不仅仅是产品,卖的也是我们直销员的业务能力,这里面包含保险专业知识、人际关系的处理能力还有自身的人格魅力。所以,保险行业直销员,不仅需要专业知识,更多的是需要你的销售能力。如果你是一个适合做销售的人,那就应该更好利用自身优势和特点去赢得客户;如果不是,那就需要改变自己去适应,我觉得我自己本身来说,是适合销售;但针对我目前的心态来说,我觉得我需要改变。做保险,不能高姿态、轻对方,而是要更谦虚,懂得放下身段去“仰视”,作为一名刚刚步入社会的年轻人,应该戒骄戒躁,摆正心态,不怕苦、不怕累地去完成任务。目前,我没有太多经验,也没有太多可利用资源,但我一定会将现有的资源发挥到极致,给单位带来利益。

2.自我学习能力差。来到单位近五个月,还有个最大的感觉就是学习能力差。总公司的培训去过一次,但是我觉得收获并不是很大。我觉得总公司是否可以对我们这些新来的进行下培训,或者去总公司实习几个月的服务类、咨询类的工作,这样我们可以在给别人提供服务和解答困难的同时,提高自己的业务知识和行业服务能力。这样等我们学习归来,我想我们对公司的作用也许会更大。现阶段,我也在不断的学习,可是总觉得抓不住重点,不知从何下手。只能是遇到一个问题,解决一下,我深刻觉得自己学习能力较差,所以在这近五个月来,在保险行业的专业知识中,我并未收获很大。所以在接下来的时间里,我一定要虚心请教自己身边的经验人士,希望可以从他们身上学到更多的有用的知识,更好地为客户服务。

3.惰性较大,上进心不强。在工作中,经常会因为自己的惰性而止步,从而影响了我的学习能力。在一些可以做得更好或者可以不做或做的事情上,经常选择完成就好甚至有时不愿意费时费力去做,对自己的要求不高,上进心不强。所以在工作中欠缺一丝不苟的精神,有时有些粗心大意。所以在接下来的工作中,我要不断提醒自己,对待工作要态度严谨、端正、精益求精,要克服自己的惰性,更好的完成任务。

以上就是我对近五个月的工作总结,新的一年即将到来,希望我在工作中扬长避短,实现自我价值,为自己、也为公司争光添彩,取得优异成绩。

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